| פתיחת קרן השתלמות פתיחת קרן השתלמות לשכירים: יש צורך בהסכמת המעסיק לפתיחת קרן השתלמות לעובד, כיוון שהפקדה לקרן השתלמות לשכירים כוללת גם הפקדות מעסיק | בחלק מבתי ההשקעות תוכלו לנהל את העברת המסלול דרך האיזור האישי |
|---|---|
| אם זקוקים לסכום דחוף, ללוות את הסכום מקרן ההשתלמות | דרכים נוספות לברר יתרה בקרן השתלמות הן על ידי הוצאת מידע מאתר "הר הכסף" של משרד האוצר והמסלקה הפנסיונית |
השוואת דמי ניהול בקרן השתלמות דמי ניהול הם עמלת הניהול שבית ההשקעות או חברת הביטוח גובים עבור ניהול ההשקעה.
16| כל שנדרש הוא למלא טופס להעברת מסלול בבית ההשקעות או חברת הביטוח בה מתנהלת קרן ההשתלמות, והם יטפלו בהעברה | אחד המדדים המשמשים להשוואת קרנות השתלמות הוא מדד שארפ |
|---|---|
| כל חוסך מקבל דוחות רבעוניים ודוח שנתי של קרן ההשתלמות | המדד מחסר ריבית חסרת סיכון מתשואת קרן ההשתלמות או קופת הגמל ומחלק את התוצאה בסטיית התקן של התשואה |
מה אפשר לעשות עם קרן השתלמות בזמן משבר פיננסי קודם כל, עדיף לא למשוך את הכסף.
27| מעבר בין קרנות השתלמות המדינה הקלה על מעבר מקרן השתלמות אחת לאחרת כולל העברת כל הסכומים שהופקדו בקודמת, כך שאינכם חייבים להשאר בקרן השתלמות שדמי הניהול בה גבוהים, התשואות נמוכות או השירות גרוע | הנתונים המוצגים באתר זה הינם רכושו של בית ההשקעות אי |
|---|---|
| בירור יתרה בקרן השתלמות קל מאד לעקוב אחרי היתרה בקרן השתלמות | אינה מתחייבת לעדכן את המידע מעת לעת |
מסלול זה מתאים למי שחוסך למספר שנים רב ושאינו חייב את הכסף בנקודת זמן מדוייקת.